Barcs, Dél-Dunántúl7 banki szolgáltatási szakemberek van a közeledben

Hogyan lehet pénzügyi tanácsadóvá válni? A pénzügyi tanácsadói karrier bárki számára elérhető, aki legalább DUT vagy BTS diplomával rendelkezik kereskedelemben, pénzügyben vagy banki területen. Az BTS Commerce International azon kurzusok egyike, amelyek lehetővé teszik a belépést a szakmába. A Bachelor diploma + 4 (Master of Management, Business School vagy Master of Finance) végzettséggel rendelkezők pénzügyi tanácsadóként dolgozhatnak, miután megszerezték a diplomájukat. Ez a banki képzés elérhető a legjobb üzleti, pénzügyi vagy banki iskolákban. A végzett diákok aláírhatnak egy szakmai szerződést a bankkal, biztosítási vagy brókerfelügyelettel, és megszerezhetik első tapasztalataikat brókerek, ügyféltanácsadók stb. ként.

Ez az ügyfélszolgálati állás elérhető a banki szektorban és azon túl is. Sok szakember választja, hogy bankban, bróker cégeknél, bank-biztosítási vagy bank-pénzügyi intézményeknél, sőt még nagyvállalatoknál vagy tanácsadó cégeknél dolgozzon. Azonban néhányan független pénzügyi tanácsadóként dolgoznak. A banki ügyféltanácsadó feladatai főként azon múlnak, hogy milyen típusú ügyfelekkel foglalkoznak. Ha egyénekkel dolgoznak, tanácsot adnak nekik a portfóliójuk kezeléséhez, és olyan pénzügyi termékeket biztosítanak, amelyek testre szabottak az igényeikhez, hogy növelhessék jövedelmüket vagy felkészülhessenek a nyugdíjra. Például tanácsot adhatnak az ügyfeleknek, hogy vásároljanak egy lakást azokban a városokban, ahol magas az bérleti kereslet, hogy rendszeres bérleti jövedelemhez jussanak. Emellett kezelik a tárgyalásokat és az ügyfélkapcsolatokat az ingatlanhitel- és adóügyekben. Ha azonban az üzleti ügyfelekkel foglalkoznak, a céljaik kifejezetten eltérőek lesznek. Ebben az esetben a banki ügyféltanácsadó szerepe az, hogy tanácsot adjon a vállalatoknak befektetéseikkel kapcsolatosan, és mindenféle megoldásokat kínáljon azokra a befektetésekre. Például tanácsadóként is felléphetnek üzleti felvásárlások során. Ha egy nagy magánbank ügyféltanácsadójaként dolgoznak, munkájuknak erős nemzetközi fókusza lesz. Azonban függetlenül az ügyfelektől, egy pénzügyi tanácsadónak szüksége lehet arra, hogy: - Felmérje a pénzügyi piacokat, esetleg nemzetközi szinten is, attól függően, hogy milyen feladatai vannak; - elemzése a ügyfelek adózási és pénzügyi helyzetét; - dolgozzon velük azonosítsa a céljaikat; - tanácsolja és javasolja a legmegfelelőbb pénzügyi termékeket a megadott célokhoz.

Valóban, ha rendelkezel pénzzel és befektetni szeretnél, érdelmetlen ezt egy átlagos megtakarítási számlában tenni... a jelenlegi kamatlábat olyan alacsony, hogy ügyféltanácsadód többet hozó befektetéseket javasolhat, mint például az ingatlan (például a lakhatás kiadása) vagy a tőzsde. Ráadásul egy szakértő vagyonkezelő segíthet az adók optimalizálásában, csökkentve adószámládat... és ez csak egy kis része az összes szolgáltatásuknak! Ahogy értheted, az ügyfél-tanácsadó segítségének igénybevétele lehetővé teszi, hogy jobban kezeld eszközeidet és pénzügyeidet. A legjobb megközelítés az, hogy olyan emberekre bízd a feladatokat, akik jobban értenek hozzá, mint mi! Nem leszünk éjszakára banki szolgáltatások szakértővé.

A pénzügyi menedzsment nem kizárólag a gazdagok számára elérhető. Pénzügyi tanácsadók széles közönségnek elérhetőek. Valóban, ahogy tudjuk, a megtakarítások fontos szerepet játszanak a pénzügyi eszközök kezelésében. Ezért határozottan javasolt egy pénzügyi menedzsment tanácsadó segítségének igénybevétele. De mikor kell ilyen szakember szolgáltatásait igénybe venni? - Pénzügyi eszközök kezelése (pénzügyi befektetés menedzsment, kockázatkezelés pénzügyi válságok idején) - Ingatlanvagyon kezelése - Adóeszköz menedzsment (adók levonása, eszközátadás kezelése)

Szóbeszéd és ajánlások hagyományos módszerek, melyek hatékonysága ma is megállja a helyét. De mi van akkor, ha nem ismersz senkit? Ne essen pánikba! Az internet korában rendkívül könnyű "pénzügyi tanácsadó" vagy "vagyonkezelő" kifejezéseket beírni a Google-be, de ebben az esetben akár 30 oldalnyi találatot is kapunk. Ezért a legjobb egy olyan összehasonlító platformot használni, mint a Starofservice. Ez egy megbízható platform, amely valóban átlátható pénzügyi és vagyonkezelő tanácsadókat kínál.

Ha egy pénzügyi tanácsadót használsz arra, hogy olyan termékeket vásárolj és eladj, mint például a részvények (kereskedési tanácsadó), jutalékuk a részvény árától és volumenétől függ. A kötvények esetében a jutalék az befektetett összegtől, a kötvény típusától és a lejárati idejétől függ. Az általános befektetési alapok esetében az első vásárlásnál nincsenek jutalékok. A pénzügyi tanácsadók legfeljebb 7%-ot számolnak fel az alapok eladása esetén. A "no-load" alapoknál, amint a neve is mutatja, nincs jutalék az alapba való belépéskor vagy kilépéskor. Azonban a kezelési díjakat meg kell fizetni. Az ETF (tőzsdén kereskedett alapok) esetében a kezelési díjakat kell fizetni. Sok féle pénzügyi tanácsadó van, és eltérő összegeket kérnek az ő tanácsaikért. Ha egy bankkal kapcsolatos pénzügyi tanácsadót választasz, a jutalékuk általában a bank által lesz fizetve. Azonban, ha független tanácsadót bérelsz, díjakat fognak számolni fel.

Az objektív kritériumok meghatározása nem mindig egyszerű a pénzügyi tanácsadó kiválasztása során, amikor az ajánlatok szaporodnak. Ebben a cikkben javaslatokat adunk, hogy segítsük a döntését, bár végül nem csak az objektivitás a döntő, hanem az intuíció és a kapcsolatteremtő képességek is, amikor különböző tanácsadókkal kommunikálunk. • Kezdje azzal, hogy meghatározza a saját pénzügyi igényeit. • Tisztázza a megtakarítási és/vagy befektetési céljait. • Ellenőrizze a tanácsadók engedélyeit és képesítéseit. • Legyen éber és nagyon figyelmes az első találkozón és világosan határozza meg a kérdéseket, amiket fel kell tennie. Fontos a bizalom megteremtése a tanácsadóval az elejétől fogva. • Kérjen ajánlatot, hogy megtudja a kapcsolódó költségeket.

- Pénzügyi tanácsadóként mi a szerepem? Mi a szakosodásom? - Milyen szakmai tapasztalata van a banki iparban? Milyen ideje dolgozik pénzügyi tanácsadással? - Milyen szakmai szertifikációi vagy címeket birtokol? - Hogyan kap fizetést a banki-pénzügyi-biztosítási szolgáltatásokért? - Milyen az általános ügyfélprofilja? - Milyen folyamatot követ, amikor ügyfelekkel dolgozik? - Milyen szolgáltatási színvonalra számíthatok? - Milyen kulcsfontosságú elemeket tartalmaz az Ön befektetési folyamata, és hogyan hasznosulhatok ezekből? - Ragaszkodik valamilyen etikai kódexhez vagy standardokhoz, amelyeket megtekinthetek? - Mi a véleménye az aktuális pénzügyi helyzetemről a személyes céljaim fényében?